员又推出来一张:“还有这张《账户风险排查表》,也填一下,主要是确认交易的真实性和合法性,配合反洗钱要求。”
“流程还挺细。”李渊嘟囔一句,继续填表。
表格内容无非是确认本人操作、资金来源合法、无洗钱嫌疑之类的声明条款。
他一行行看下去,在需要打钩的地方勾选,在需要签名的地方落笔。
一来二去,折腾了十来分钟。
终于,李渊放在桌上的手机屏幕亮了起来,发出“叮”的一声轻响,是银行发来的短信:【建设银行】您尾号6369的账户交易限制已解除,可正常使用。详询95533。
男职员将李渊的身份证、银行卡以及那些填写好的表格副本整理好,从凹槽推了出来:“好了,你的账户已经解冻,可以正常使用了,相关材料请你收好。”
“谢谢。”李渊将东西收进文件夹,想了想,又问道:“对了,我后续可能还需要经常进行一些大额转账,主要是投资和生意上的往来。有什么方法可以避免再被风控吗?这样每次都来柜台,有点麻烦。”
男职员露出理解的表情,“按你现在的资产情况,其实可以申请我们行的钻石卡或私人银行客户,信用等级和转账额度都会大幅提升,风控阈值也高,一般正常交易不太会再轻易触发,不过……”
他顿了顿,有点抱歉地说,“这类卡种权限高,通常需要去你的卡片开户行申请办理,我们这边网点权限不够,办不了。”
“开户行?”李渊眉头微蹙,“还得专门跑一趟?就为升级个卡?”
他那张建行卡还是大学时在学校办的,开户行在株市工大支行。
“规定是这样的,主要是为了核实原始开户信息,面签一些高端服务的协议。”职员解释道。
“行,我明白了,谢谢啊。”李渊点点头,收起文件夹,站起身。
他暂时不想为这事专门跑一趟株市。
看来最简单的办法,还是多办几张不同银行的卡,把资金分散一下,每天用不同的卡转账,避免单一账户交易过于频繁,也麻烦不到哪里去,这样可以避开频繁转账风控。
离开银行,坐回车里,李渊看了眼时间,接近十二点了,现在回去也赶不上饭了。
李渊想了想,手指在通讯录里滑动,找到了“刘云菲”的名字,拨了过去。
“在哪?”
听筒里传来一个明显带着欢快的声音,尾音微微上扬:“主人,我
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